




kok电子竞技权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
kok电子竞技:文档简介
1、第 PAGE21 页 共 NUMPAGES21 页2023年最新的银行反洗钱工作总结范文17篇 201X银行员工反洗钱工作总结范文一 201X年,我行在人行的正确领导下,站在201X年累积的宝贵经验上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地、勤奋进。繁H笔髁⒂τ械姆聪辞馐,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下: 一、注重领导,完善组织领导体系。 一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备
2、了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注重学习,提高反洗钱工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了 xx银行201X年反洗钱工作会议 ,特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾201X年我行反洗钱工作、安排布署我行201X年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱实用手册、金融机构如何识别、分析和kok电子竞技重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查实用手
3、册等书,并对 一法四规 进行了汇编印刷,全行员工人手一册。 三是学习形式多样,总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识,力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 三、注重执行,完善反洗钱内控制度建设 一是制度先行,出台了xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则、xx反洗钱工作考核办法、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书,加了职业、身份证有效期、国籍等要
4、素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;201X年5月12日到201X年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计 四、注重宣传,增强民众的反洗钱意识 一是定点宣传。201X年我行分别
5、在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传,其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动,刊登在了201X年8月13日xx日报周末kok电子竞技上,对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。 二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展反洗钱法宣传。据统计,宣传活动共发放反洗钱法知识宣传资料75多份,各网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。 三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座,动员学
6、生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。 201X银行员工反洗钱工作总结范文二 在xx年一季度中,我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行反洗钱法,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据 一法四令 等相关法律法规和行的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将xx年一季度反洗钱工作情况总结如下: 一、注重领导,完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下,结合我行实际,成立了反洗钱领导工作小组,由主任许正为组长,赵龙龙、代定军为成员,对反
7、洗钱工作进行了系统安排,做到了行动有安排,安排有落实,将反洗钱工作落到了 实处。 二、注重培训学习,提高反洗钱工作认识。 我社仍将反洗钱 一法四令 等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训,力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别
8、报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,我社将继续强化组织领导,明确工作职责,确保我行反洗钱工作的顺利开展。 201X银行员工反洗钱工作总结范文三 反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉,促进银行业务的快速健康发展的保证。 一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计
9、划中,统一部署、落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。 学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法,明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容,并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流,全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好此项重要职责。 二、为增强对反洗钱工作的认识,柜员首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。 深刻领悟反洗钱工作的重要性。 强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我
10、行采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。 通过专题学习,提高了全体参培人员反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转,要加强与客户的之间的沟通,通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户,以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。 通过本次专题学习,更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。 三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解 我行于
11、201X年12月进驻钟家庄镇,为了让广大群众配合我行开展反洗工作,我行在201X年末度开展了一次反洗钱宣传活动,主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习,提高对反洗钱工作的认识。 四、严格执行大额和可疑支付交易的kok电子竞技制度。 每天都对每笔超过5万元的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。 今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来,将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和异常交易kok电子竞技制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌
12、握必要的反洗钱技能,切实打击洗钱活动。 附送: 银行员工合规教育心得体会 银行员工合规教育心得体会 曾经在书中看到这样一篇文章,名字叫八度幸福。它这样说到: 如先改变自己,对方也会改变;对方有了改变,心境也会改变;心境有了改变,言词也会改变;言词一有改变,态度也会改变;态度一有改变,习惯就会改变;习惯一有改变,运气就会改变;运气一有改变,人生随之改变。那么,什么是幸福呢?幸福是我们每个人共同的心愿,每时每刻,我们都在祈盼幸福,渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典,对每个名词的解释也不尽相同。比如幸福。我认为幸福是一种感受,一种心态。一家人健康、平安、快乐的生活在一起,这就是幸福;当工作上的成
13、绩得到别人的肯定,当自己一点一滴的进步时,这也是幸福;甚至当你去帮助别人,别人对你心怀感激的一笑时,这都是幸福。那么,怎样才能得到幸福呢?每当我打开代价一书,我的心在颤抖。书中的这些案犯,曾几何时,还和我们一样,也是建行光荣的一员。本来,在人生的舞台上,他们可以大显身手,实现自己的人生价值,为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是,因为他们违规违纪甚至违法,葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭,失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到,王建聪明反被聪明误,为了自己所谓的“好奇心”,他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞,采取私自将客户存折配卡的手段,挪用客户资金,亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦
14、。我还看到,作为领导者的分理处主任,不认真履行监督管理职责,对其授权审核不细致,致使王建有机可乘。更有甚者,有人对“幸福”的理解是扭曲的,他们贪婪、堕落、腐败,为了一己之私,挪用公款,妄图发投机大财,导致窟窿越来越大,最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲,为了义气,为了爱情,为了五花八门的理由,有章不循,违章操作,最后触犯法律,抱恨终生。这一个个发生在我们身边的故事,难道不是一声声震聋发聩的警钟吗?这些人,有的身陷囹圄,有的魂归黄泉,这一切的一切,难道不说明风险和幸福一样,离我们很近很近吗?而风险来自哪里呢?那就是有章不循,违规操作!王建,他在主观上,想挪用客户资金吗?他既不是贪婪成性的赌徒
15、,也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图,却因为自己的好奇心,付出了沉重的代价。可见,每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀!只因错小而为之,终于酿成不可挽回的后果。他们,不仅使自己远离了自由,远离了幸福,还给家人和朋友带来无尽的痛苦,给建行,给国家,造成了巨大的损失。前事不忘,后事之师,这是多么惨痛的教训,怎样才能不重蹈覆辙,值得我们每个人深思。记得儿时,母亲在我们蹒跚学步时,对我们说: “孩子,小心前面的石子”。长大后,当我们背起书包上学时,父亲总会对我们说: “小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路边的石头绊倒,或被擦身而
16、过的汽车刮倒,切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”,一切操作要从规范做起,可是又有多少人因此而跌倒。 父母含辛茹苦,希望我们能有一个美好的未来;建行殷切期望,帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工,我们肩负的是国家、是人民的重托,为了不辜负“建行人”这一光荣的称号,为了尽到我们的应尽的责任,为了我们每个人的幸福,让我们坚决向违规说不,让我们净化头脑,擦亮眼睛,事事以制度为准绳,时时以纪律为标准,处处讲合规,事事做合规,注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节,铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样,我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信: 通过我们的倾力付
17、出,我们的生活会无比美好,建行的明天将更加辉煌 银行反洗钱工作总结范文(16) XX分行反洗钱2023年度kok电子竞技 总行: 按照金融机构反洗钱监督管理办法(试行)要求,现将我行2023度反洗钱工作情况kok电子竞技如下: 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 2023年我行在人民银行和上级行领导下,以全面落实“风险为本”的反洗钱工作要求为指引,全行上下高度重视反洗钱工作,在系统建设、流程优化、制度规范、管理能力、宣传培训、大额和可疑交易kok电子竞技等方面有了一定提高,员工的反洗钱意识及工作水平也得到有效提升。不断完善反洗钱组织架构,反洗钱委员会成员发生变动时,能够及时调整反洗钱委会,并向人民银行报备。我行XX部负责全辖
18、合规反洗钱牵头管理工作,在加强对反洗钱工作新形势、新要求探索和研究的基础上,不断完善内控制度建设,陆续出台和修订了一系列反洗内控制度、操作流程等方面的文件;通过强化反洗钱工作考核制度,加大检查力度引导、促进反洗钱制度得到切实落实;积极开展反洗钱培训宣传工作;严格落实客户身份识别制度、客户资料和交易记录保管制度、客户风险等级分类管理制度以及反洗钱保密制度。 二、反洗钱工作机制建立情况 (一)内控制度建立和修订情况 内控制度建设是规范反洗钱工作的基。衲晡倚性谠蟹聪辞贫鹊幕∩,继续加强对反洗钱工作的探索和研究,陆续出台和修订了一系列反洗内控制度、操作流程等方面的文件,如XX、XX、XX等,
19、有效传导了反洗钱政策,提高了反洗钱工作制度化、规范化进程。 (二)机制设置情况 我行反洗钱工作在反洗钱工作委员会的统一领导下,委员会主席由行长担任,副主席由其他行领导担任,成员由各部门主要负责担任。反洗钱委员会下辖反洗钱办公室,负责牵头管理全行反洗钱工作。在XX部设立反洗钱集中甄别中心,反洗钱甄别中心配备了4名专职反洗钱甄别人员,将分散在全辖各网点的可疑交易甄别工作集中到XX部,对反洗钱实施“集中做、系统做、专家做、员工职业敏感做”的甄别模式。 (三)人员配备与资质情况 我行一贯重视反洗钱岗位人员的配备和充实,努力创造条件培养和提高反洗钱岗位人员的业务素质,积极鼓励反洗钱岗位人员取得反洗钱资质
20、,按照上级行反洗钱工作部署,积极落实可疑交易集中甄别模式,成立了反洗钱甄别中心,甄别中心配备了4名专职反洗钱甄别人员,各业务管理部门和基层营业机构均设立有反洗钱岗位。截止目前,我行共有XX人取得了人民银行的反洗钱岗位人员培训合格证书。 三、反洗钱法定义务履行情况 (一)客户身份识别 一是全面落实客户身份识别的相关规章制度。在办理业务时均能按照人民银行有关制度要求,详实记录和识别客户的身份,认真核对其真实身份信息。二是重点审验非面对面业务客户身份。密切关注公司客户有关证件的有效期,对证件过期客户,及时敦促其更换新的证件,客户未在合理期限内更新的,停止为其办理业务。三是成立客户信息治理工作小组,负
21、责组织、督促全辖各机构客户信息治理工作。 (二)对高风险客户的特别措施 对于高风险类客户或账户,我行采取一系列特别措施加强管理和监控,一是提高准入门槛。根据客户风险等级划分,在与客户建立关系时适用不同的审批程序;二是加强日常监控审核。关系存续期间,对高风险客户身份信息规定每半年进行一次审核;三是在反洗钱报送系统和核心业务系统设置客户风险等级分类栏位,加强对高风险类客户的管理;四是在反洗钱系统设置关注名单查询模块,纳入联合国制裁名单、美国制裁名单、中国公安部名单、政要人士名单等,实现在办理业务时对上述名单预警和检索功能;五是对于报送过重点可疑交易kok电子竞技的客户调整为高风险等级,并在反洗钱系统中纳入监
22、控名单管理,强化对该类客户交易情况的监控。 (三)客户资料和交易记录保存 严格按照客户身份资料和交易记录保存规定,完整的保存了客户身份资料、交易记录以及大额交易和可疑交易kok电子竞技,保管期限均能按照中华人民共和国反洗钱法要求保存5年以上。 (四)大额和可疑交易kok电子竞技 为更好的履行大额和可疑交易kok电子竞技制度,一是实施可疑交易集中甄别模式,设立反洗钱集中甄别中心,将分散在全辖各网点的可疑交易甄别工作集中到XX部,对反洗钱实施“集中做、系统做、专家做、员工职业敏感做”的甄别模式;二是建立了可疑交易甄别情况监控机制,对可疑交易甄别质量进行抽查,并及时通报;三是各机构反洗钱人员能够做到每日维护反洗钱系统数据,对信息
23、缺失的大额交易和可疑交易进行及时补正。 (五)对高风险业务的针对措施 我行高度重视洗钱风险的防范工作,对高风险业务我行采取了有针对的防范措施,一是扎实做好客户身份识别等基础性工作,严把客户准入关口;二是运用科技手段,加强对高风险业务的预警;三是加强对高风险业务资金流动情况的监控,;四是建立了针对高风险业务的风险提示制度;五是采取开展宣传教育、组织排查等针对高风险业务的措施。 (六)开展反洗钱宣传情况 为深入贯彻落实反洗钱宣传义务,普及反洗钱知识,向社会公众提示洗钱与恐怖融资的:,我行于2023年X月通过在户外设立展台、摆放展板、悬挂宣传横幅;利用LED显示屏24小时不间断播放宣传标语;在网点
24、大厅显著位置摆放易拉宝、宣传资料、张贴海报、柜台提醒、ATM提示;在主要街道、社区等公共场所积极发放宣传折页等方式开展了XX次反洗钱集中宣传活动,共发放宣传折页XX余份,制作悬挂宣传横幅X幅、宣传海报X套。 (七)组织反洗钱培训情况 2023年我行共开展和接受各类针对反洗钱专兼职人员、全行干部员工的培训XX次,接受培训和转培训的全辖员工达XX余人次。通过培训,进一步提高了全行干部员工的反洗钱意识及重视度,对提高反洗钱工作人员的业务操作、客户身份识别能力以及可疑交易的分析甄别技巧起到了切实有效的作用。 (八)自主管理、检查与审计 2023年我行加强和完善内控反洗钱工作考核体制,将反洗钱纳入考核指
25、标进行考核,设立了反洗钱工作考核指标体系,有效引导了反洗钱工作扎实、深入开展; 2023年我行通过科技手段、利用反洗钱业务系统和辅助系统开展了反洗钱排查、自查,通过检查,发现了基层机构在反洗工作管理中存在的不足,交流了反洗钱工作的经验,提高了基层网点反洗钱工作水平、增强了反洗风险防控意识。 四、反洗钱工作配合与成效情况 (一)协助行政调查情况 2023年,我行共接到上级行转来的反洗钱协查XX份,及时按要求向上级行进行了反馈。 (二)接受现场检查及被处罚情况 2023年XX月份,我行接受当地人民银行的反洗钱监管执法检查,检查中未发现我行存在反洗钱不规范问题。 (三)工作kok电子竞技及接受日常监管情况 我
26、行始终严格遵照人民银行金融机构反洗钱规定要求,及时就我行反洗钱工作管理情况、内控制度建设情况、组织架构变更情况、宣传培训情况等向当地人民银行汇报、反。蛉嗣褚斜ㄋ臀倚蟹聪辞ぷ鞫,积极配合人民银行的反洗钱检查、指导,协助调查,积极参加人民银行组织的会议及培训宣传活动。今年未接受人民银行或其分支机构的约见谈话。 (四)承担其他重点任务情况 我行一贯积极配合人民银行反洗钱工作,今年我行暂未承担人民银行安排的其他工作。 (五)洗钱风险防控成果 我行注重洗钱风险的防控工作,并结合我行实际情况,采取有效措施预防、打击洗钱犯罪活动。 (六)有无重大违规事项 我行全行上下高度重视反洗钱工作的管理与
27、开展,强化反洗钱工作意识,提高反洗钱业务技能,加强内部管理,本年度未发生重大违规事项。 五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 (一)特色工作 1、开通反洗钱咨询热线,为基层机构解难答疑。我行在反洗钱牵头管理部门专门开通了一部反洗钱专线电话,安排专人对基层机构在日常反洗钱工作开展过程中遇到的疑问进行解答。 2、开辟网上反洗钱专栏,便利业务人员参考学习。利用内部网站上开辟反洗钱专栏,张贴反洗钱基本制度、反洗钱案例等供全辖员工随时查询、学习。 (二)有关建议 1、建议当地人民银行每年选取几家金融机构,对金融机构员工就国内、国际反洗钱监管形势、反洗钱监管要求等内容开展面对面的培训,提高金融机构
28、的反洗钱意识和业务管理水平。 2、建议人民银行牵头各家金融机构加强研究可疑交易模型,尽快推出以可疑交易模型为主导的反洗钱数据提取、甄别模式。 六、下一年度反洗钱工作计划 2023年我行将严格按照年度反洗钱工作计划,将反洗钱培训、客户尽职调查、反洗钱数据维护情况、可疑交易甄别合规率等纳入绩效考核指标,每季度进行考评。一方面加强客户尽职调查,在了解客户身份的前提下,提高我行可疑交易甄别合规率;另一方面继续完善可疑交易集中甄别机制,提升合规反洗钱工作质效。 填报日期: 二一七年 月 日 审阅人 银行反洗钱工作总结范文(17) 银行反洗钱工作总结 按照金融机构反洗钱监督管理办法(试行)要求,现将我单位
29、(含所辖分支机构)20XX年度反洗钱工作情况总结如下: 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 20XX年,我们在县人民银行的正确领导下,持续完善反洗钱工作,脚踏实地,勤奋进。繁H笔髁⒂τ械姆聪辞馐,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作,我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室。 二、反洗钱工作机制建立情况 (一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求,结合全行实际情况,我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度,出台了中国银行资溪
30、分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 (二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室,具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和kok电子竞技工作,形成了较为完善的反洗钱组织体系。 (三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统,对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统
31、能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易,该程序能立即进入自动关注状态,并进行提示,使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 (四)人员配备与资质情况。kok电子竞技本机构反洗钱工作岗位的人员配备,以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。 三、反洗钱法定义务履行情况 (一)客户身份识别。在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查五证
32、(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人代码信息,严格按实名制的有关规定审查有关资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时,严格要求重新识别客户。 (二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别
33、和重新识别工作,按照要求进行客户风险等级划分,对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施,同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施,并加强对其资金交易的监测。 (三)客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求,对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。对于交易记录,自交易记账计起至少保存5年。 (四)大额和可疑交易kok电子竞技。在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账
34、交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。 (五)对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务:一是加强柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、ATM等非面对面支付工具交易的管理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部控制体系建设;五是加强保密管理,提高保密意识。 (六)开展反洗钱宣传情况。一是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市
35、门前等地举行大的反洗钱宣传;二是自主宣传。通过在我行门前悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展反洗钱法宣传,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。 (七)组织反洗钱培训情况。一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会,学习了中华人民共和国反洗钱法及人民银行有关文件精神,提高了对反洗钱工作的认识。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传,让他们了解当前国内外反洗钱形势,积极配合我们开展
36、反洗钱工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。 (八)自主管理、检查与审计。5月份吧和12月份市行对我行反洗钱内控制度执行情况进行检查,同时我行4月和11月都开展了反洗钱内部审计,同时将检查和自查后的审计kok电子竞技及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。 四、反洗钱工作配合与成效情况 (一)协助行政调查情况。20XX年度我行认真履行反洗钱义务,实时开展各项甄别,积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作,并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。 (二)接受现场检查及被处罚情况。20XX年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查,每一发生任何异常情况。
37、(三)工作kok电子竞技及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反洗钱工作kok电子竞技;认真落实县人民银行有关文件,不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 (四)承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况,配合其他工作的情况。 (五)洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果。 (六)有无重大违规事项。20XX年度我行没有发生一起重大违规事项。 五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议 一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度,审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的
38、身份。严格执行存款实名制的规定,不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度,不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时,应当要求其出示本人身份证件进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的,应要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对并予以登记;开立单位结算账户时,应审查其提交的开户资料,包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。 二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可
39、疑资金交易的账户进行跟踪,收集账户交易资料,协助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。 三是事后监督岗位集中审核管理账户资料,确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监督检查,对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检,及时补充、完善、更新账户资料,对违规开立的账户及时予以撤销。 四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实,对存在问题的整改负第一责任。 几点建议:一是设立专门的反洗钱岗位,独立承担反洗钱职责,将具有较高素质和较强分析能力的人员充实到反洗钱岗位,直接对柜
40、面人员提供的信息进行分析和识别,实施监督每一笔支付交易,切实构筑反洗钱的“第一道防线”。 二是建立金融机构联席会议制度。各金融机构通过相互检查、相互学习、相互交流等方式,取长补短,确保反洗钱各项工作职能在金融机构的有效履行。 三是通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根据需要,自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作,使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化,并将金融认证中心体系与之对接,发现有异常交易,反洗钱程序则立即进入自动关注、自动分析、自动认证状态,并提示反洗钱部门立即介入。同时,人民银行应充分利用账户管理系统,力争通过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部
41、门的联网,帮助商业银行确定客户的身份,并利用账户系统采集账户资料,为异常交易的识别提供基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控,提高网上银行反洗钱的敏锐度、时效性和准确性。 四是采用科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采用高科技手段进行,传统的反洗钱手段已渐渐不能满足监控要求,迫切需要不断开发先进的反洗钱监控软件,建立与支付清算系统对接的交易监测系统,对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录,使数据甄别分析智能化,使反洗钱工作逐步规范化、科学化,为异常交易的识别提供基础信息,提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和准确性,为打击网上银行洗钱犯罪提供有力的技术支持。
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
kok电子竞技:最新文档
- T-ZZB 3589-2023 洁净转子泵标准
- 2025年度矿山新能源利用合作开发协议
- 二零二五年度船舶租赁与船舶融资租赁合同
- 二零二五年度金融产品创新增资协议
- 2025年度酒店品牌授权及加盟合作协议
- 二零二五年度有机果园使用权及品牌授权合同
- 二零二五美容院转让合同包含员工培训体系与职业发展规划
- 2025年度旅游度假区合租商铺合作协议
- 二零二五年度知识产权标准化与认证顾问合同
- 二零二五年度科技园区出租房承包管理协议
- 2025年湖南铁路科技职业技术学院单招职业技能测试题库参考答案
- 2025年黑龙江林业职业技术学院单招职业适应性测试题库带答案
- 《ISO 56000-2025创新管理 基础和术语》之1:“引言+范围+术语和定义”专业深度解读与应用指导材料(雷泽佳编写2025A0)-1-150
- DB37-T4817-2025 沥青路面就地冷再生技术规范
- 2025年公共营养师三级理论试题及答案
- 提高设备基础预埋螺栓一次安装合格率
- 煤矿防治水安全质量标准化评分表
- 2024年科技节小学科普知识竞赛题及答案(共100题)
- 2025年度教育培训机构学生综合素质评价协议3篇
- 氧气管道吹扫、打压方案
- 第28课 改革开放和社会主义现代化建设的巨大成就 教学设计(表格式)必修 中外历史纲要(上)
评论
0/150
提交评论